Kā nopelnīt naudu par lielu uzņēmumu akcijām: Lifehacker investīciju izaicinājums turpinās

Kas notiek?

2019. gada maijā palaida Lifehacker un Tinkoff investīciju izaicinājums. Izdevējs Aleksejs Ponomars un attīstības direktors Rodions Skrjabins katrs ieguldīja 100 000 rubļu: pirmo zeltā un fondos, otro lielo uzņēmumu akcijās. Uzvarētājs tiks vispāratzīts, zaudētājam būs jānoskuj bārda.

Rodions un Aleksejs regulāri ziņo Lifehacker lasītājiem par viņu galvaspilsētas stāvokli un mēneša vidū viņi sastāda prognozi nākamajām divām nedēļām un stāsta, kur un par ko zaudēja naudu nopelnījis.

Decembrī investīciju izaicinājuma dalībnieki bija pozitīvi. Aleksejs nolēma mazāk satraukties un vienkārši skatījās skaitļus, savukārt Rodions, gluži pretēji, aktīvi pirka un pārdeva akcijas.

Janvārī Aleksejs devās ilgi pelnītā un ilgi gaidītajā atvaļinājumā. Un, kamēr viņš atpūšas, mēs runājām ar Rodionu: pēc pēdējiem datiem viņš apsteidz savu pretinieku par vairāk nekā 2000 rubļiem. Mēs uzzinājām, kā viņam klājas un kā viņš plāno palikt vadībā. Noteikti izlasiet rakstu līdz beigām - tur jūs atradīsit jaunas atbildes uz populāriem jautājumiem par Tinkoff eksperta ieguldījumiem.

Intervija ar Rodionu Skrjabinu

Es varu apsveikt jūs, decembris un janvāra sākums bija veiksmīgi. Kādas ir jūsu jūtas no pagājušā mēneša?

Rodions Skrjabins

Kādreiz man bija akcijas, ar kurām es aktīvi tirgojos, un tagad man ļoti patīk mans portfelis. Es nopirku visu, ko vēlējos, un situācija ir pozitīva. Portfelis izskatās diezgan kompakts un strauji pieaug, tāpēc man nav vēlēšanās satraukties, pirkt, pārdot un meklēt kādas iespējas. Viss ir stabils, un svārstību gadījumā man ir stratēģija.

Decembrī jūs sākāt turēt investoru dienasgrāmatu, kas ir mainījies kopš tā laika? Vai viņš vienkāršoja uzdevumu? Vai jūs palīdzējāt izdarīt kādus secinājumus?

Izrādījās, ka investora dienasgrāmata ir svarīga. Novembrī-decembrī es veicu daudz darījumu un dažreiz pat aizmirsu, kādu cenu un ko es pērku. Es devos meklēt un nevarēju atcerēties: šīs akcijas, es plānoju kaut ko darīt ar tām vai nē? Dienasgrāmata man palīdzēja saprast, ko darīt ar portfeli. Un pateicoties viņam, es sāku domāt, kā es pārvaldīšu savu kapitālu, ja man nebūtu 100 000 rubļu, bet vairāk. Vai es ieguldītu tādās pašās proporcijās vai nē? Es domāju piedāvāt Ponomar pēc izaicinājuma beigām sākt vēl vienu kārtu, šoreiz par miljonu!

Ko jūs varat ieteikt tiem, kuri vēlas iegādāties ārvalstu uzņēmumu akcijas? Par kādām kļūmēm viņiem jāzina?

Man patīk aizjūras tirgus, jo tirdzniecību var brīvi veikt vakarā. Un arī, piemēram, jūs varat pirkt un pārdot akcijas brīvdienās, kamēr Krievijas tirgus ir atvaļinājumā. Tās galvenā priekšrocība un tajā pašā laikā problēma ir tā, ka ir milzīga izvēle. Ir tik daudz uzņēmumu, ka visu iespējamo shēmu izpēte, kur ieguldīt un kā nopelnīt, var kļūt par nebeidzamu vilcināšanos.

Krievijas tirgū ir daudz mazāk krājumu, un jūs aptuveni zināt, ko tas vai tas uzņēmums dara, vai vismaz zināt, kur atrast informāciju. Tas ne vienmēr notiek ar ārvalstu uzņēmumiem: gadās, ka jūs redzat, ka uzņēmums strauji aug, jūs pērkat tā akcijas, bet jūs vispār nevarat saprast, ko tas dara.

Kāds ir jūsu labākais un sliktākais ieguldījums šajā mēnesī?

Lielākā neveiksme ir Apple stop loss. No rīta dodos uz savu personīgo kontu, un tur visas akcijas tiek pārdotas par drausmīgi zemu cenu. Es pazaudēju daudz naudas un apsolīju sev vairs nevienu zaudējumu! Un visveiksmīgākais ieguldījums ir Visa. Starp citu, es to nopirku tikai par naudu, kas atbrīvojās, kad Apple pārdeva.

Jūs decembrī iegādājāties Netflix akcijas un cerējāt, ka tā strauji pieaugs pēc Zelta globusiem un The Witcher. Tas nostrādāja?

17. decembrī viņi patiešām pacēlās, un es iznācu ar labu plusu. Un tad sākās jautrība! Pārdevu divas akcijas par 630 ASV dolāriem, un, ja man būtu nedaudz pacietības, es būtu varējis pārdot par 676 ASV dolāriem. Nu, es būtu gaidījis līdz 9. janvārim, vispār es būtu saņēmis 682 USD. Kopumā es nopelnīju naudu Netflix un esmu ar to apmierināts. Es tos ievietoju savos favorītos un sekošu situācijai, lai korekcijas laikā atkal iekļūtu. Viņi man šķiet interesanti.

Kā jums klājas ar Blizzard? Visbeidzot, vai ir peļņa, vai tomēr tā ir milzīga vilšanās?

Blizzard bija nedaudz nepastāvīgs, dažreiz plus vai mīnus. Es iznācu ar nelielu plusu un to pārdevu.

Ko jūs domājat par Kirila kritiku? Viņš joprojām domā, ka jūs rīkojaties nepamatoti

Es joprojām domāju, ka Kirils sniedz lieliskus padomus ilgtermiņa ieguldījumiem, un ilgtermiņa ieguldījumus plānoju tikai bārdā. Es esmu firestarter, savīti firestarter. ©

Ja es tagad kolekcionētu portfeli piecus gadus, tad, vadoties pēc Kirila ieteikumiem, es izvēlētos trīs vai piecas jomas un vairākus uzticamus uzņēmumus. Bet es cenšos pieveikt Ponomaru, tāpēc man ātri jāpieņem lēmumi. Kiril, ja tu lasi šos rakstus, tu esi foršs!

Vai jūs turpināt sekot Alekseja stratēģijai? Ko jūs domājat par viņa lēmumu ieņemt vērīgu nostāju?

No vienas puses, man ir ļoti interesanti, kā klājas Liošai. Mēs parasti apmainām portfeļa atlikumus vairākas reizes nedēļā. Bet viņš devās atvaļinājumā, viņš nesazinās, un es nezinu, vai būt laimīgam vai nē. Man tagad ir labs plus, bet ja nu viņš nopelnīja vēl vairāk?

Kopumā man ļoti nepatīk Liošina gaidīšanas un skatīšanās attieksme. Varbūt viņam bārda nav tik svarīga. Piemēram, kad bija nepieciešams rādītājs Yandex vidēji, Aleksejs vienkārši paskatījās, kā cilvēki nopelna bagātību. Es to nevarēju izdarīt.

Kādi ir jūsu plāni atlikušajām divām nedēļām?

Pirmkārt, es šonedēļ esmu vidēji aprēķinājis Alibaba. Patiesībā es to neplānoju darīt, bet, kad viņa zaudēja USD 5 dienā, es nolēmu, ka ir pienācis laiks. Pagaidām tur viss nav pārāk pozitīvi, taču es nezaudēju cerību. CLSA ir neprātīga prognoze, ka izaugsme būs 19%. Bet man pietiek ar 11%.

Otrkārt, es patiešām vēlos kaut ko atrisināt ar ITNT. Vai nu es atbrīvošos no viņiem, vai arī atradīšu iespēju viņus vidēji novērtēt, vai arī priecāšos, ka viņi atlaida. Pēdējā gada laikā tie ir nepārtraukti auguši, tāpēc viss ir iespējams.

Tagad man ļoti patīk, kā Tinkoff aug, viņiem mēnesī ir + 17%. Ir labi! Es arī pārbaudu “Mūžīgais portfelis"- Tinkoff un Maskavas biržas kopprojekts. Tie ir ieguldījumi zeltā, akcijās, obligācijās un naudas tirgū vienādās daļās, kas darbojas jebkurā ekonomikas fāzē: izaugsmē, kritumā un stagnācijā.

Tuvākajā nākotnē es plānoju domāt par to, ko darīt ar VISA, tas aizņem 32% no mana portfeļa un šķiet, ka tas ir daudz. Visticamāk, es to samazināšu, bet viss ir atkarīgs no tā, kāda veida korekcija notiks pēc tik straujas izaugsmes. Es gribētu, lai uzņēmumi aizņem ne vairāk kā 20% portfeļa, bet es skatos VISA izaugsmes diagrammā un domāju: sasodīts, kāpēc es to nepirku par visu naudu?

BUJ iesācējiem

Vai jūs iedvesmo varoņu rezultāti un vēlaties kļūt par investoru? Vispirms izlasiet jauno Tinkoff eksperta Kirila Komarova atbilžu kopumu uz investīciju jautājumiem. Viņa padoms palīdzēs jums izvairīties no kļūdām un ātrāk sākt pelnīt naudu noguldījumos.

Es vēlos ieguldīt ārvalstu uzņēmuma akcijās. Kas jāpārbauda pirms pirkšanas?

Jums jāpārbauda, ​​vai saprotat, ko tieši pērkat: kāda veida uzņēmums tas ir, ko tas dara, kādi var būt riski. Un pats galvenais, kāpēc tā krājumi varētu palielināties? Ieguldīšana pēc nejaušības principa ir pirmais solis līdz neveiksmei. Ir arī vērts iepriekš sagatavoties tam, ka varat zaudēt ieguldīto naudu. Galu galā, jo augstāka ienesīgums, jo lielāks risks, un akcijas ir instruments ar paaugstinātu risku. Ja neesat gatavs zaudēt 50% no vērtības, iespējams, labāk iegādātos obligācijas.

Jums arī jāpārbauda, ​​vai saprotat pirkšanas un aizturēšanas principu. Investīcijas ir ilgtermiņa bizness. Pelnīt naudu šeit nemaz nav viegli, un tas noteikti nenotiks ātri. Katrai jūsu idejai vajadzētu dot iespēju. Uzņēmumi un akcijas mēdz pieaugt ilgtermiņā, taču investoru nervozitātes dēļ tie var samazināties īstermiņā. Ir svarīgi necelt paniku un nepārdot tikai tāpēc, ka visi pārdod.

Kādi pieturas signāli palīdzēs jums saprast, ka akcijas nevajadzētu pirkt?

Uzņēmuma problēmas. Kāpēc pirkt akcijas grūtībās nonākušā uzņēmumā? Tikai tāpēc, ka viņiem cena samazinājās? Nu, nē, bezmaksas siers ir tikai peļu slazdā. Parasti krājumi krīt sava iemesla dēļ, bet tāpēc, ka tos pārdod profesionāļi, kuri zina labāk par jums. Pat vecais Bafets par to teica: "Daudz labāk ir nopirkt brīnišķīgu uzņēmumu par taisnīgu cenu nekā godīgu uzņēmumu par brīnišķīgu cenu". Vislabāk ir iegādāties tādu uzņēmumu akcijas, kas aug un darbojas labi, kad tiem nav problēmu pie apvāršņa.

Ātra izaugsme. Jums nevajadzētu skatīties uz diagrammu, kas lido augšup, un ar prieku atvērt pozīciju, cerot braukt ar šo raķeti. Parasti straujais kāpums beidzas ar strauju kritienu, un steiga var būt dārga.

Augsts svārstīgums. Ja krājumi lec par 5-10% dienā, tas nozīmē, ka papīrs ir nelikvīds. Tas ir, nez kāpēc neviens nevēlas to tirgot, un biržā nav pietiekami daudz pirkšanas un pārdošanas pasūtījumu. Tas parasti nozīmē, ka uzņēmumam ir problēmas. Un šeit mēs atgriežamies pie 1. punkta.

Ja es pērku ārvalstu uzņēmuma akcijas, kā ir ar nodokļiem? Cik un kam jāmaksā?

Dividendu nodokļus parasti automātiski iekasē Nacionālais norēķinu depozitārijs. Un ienākumu nodokļi no kotāciju pieauguma ir jāmaksā gada beigās, bet tikai tad, ja esat aizvēris pozīcijas. Ja tas netika slēgts, tad tas nav jādara šogad. Un, ja jūs paturat akcijas trīs gadus nepārdodot, jums nemaz nebūs jāmaksā. Ienākuma nodoklis tiek iekasēts no brokeru konta atlikuma gada beigās.

Vai jums ir jāpārvērš nauda, ​​lai ieguldītu ārvalstu uzņēmumu akcijās, vai arī rubļi ir piemēroti?

Jā, jums ir nepieciešama valūta. Bet ir vairākas iespējas ar rubļiem, piemēram, ETF no FinEx, kuru tirdzniecība notiek ar rubļiem.

Kas ir portfeļieguldījumi? Vai ir vērts tajos ieguldīt?

Pērkot ETF, jūs pērkat nevis vienu akciju vai obligāciju, bet visu portfeli. Tas dažādo jūsu riskus un ļauj izvairīties no daudzām problēmām. Piemēram, ieguldījumi Amazon var būt sarežģīti ar nelielu portfeli, jo viena akcija maksā 1850 USD. ETF ir laba iespēja maziem iesācēju investoru portfeļiem.

Apskatiet citus izaicinājumu materiālus, lai iegūtu vēl noderīgākus padomus par ieguldījumiem. Līdz tam izdariet savas likmes! Kurš paliks bez naudas un bez bārdas?

Sekojiet izaicinājumam