Kāpēc kļūt par kvalificētu investoru?
Literārs Mistrojums / / July 31, 2021
Viņiem ir pieejams plašs investīciju lauks, bet tas var būt mans.
Kā kvalificēts investors atšķiras no nekvalificēta investora
Kvalificēts investors ir īpaša finanšu tirgus dalībnieku kategorija, kas ir pierādījusi savas zināšanas un pieredzi. Šis juridiskais statuss tiek piešķirts finanšu uzņēmumiem, valsts aģentūrām un dažiem cilvēkiem. Ar to viņi var ieguldīt jebkuros ieguldījumu instrumentos, jo saprot, ko dara, un tāpēc ir atbildīgi par riskantiem uzņēmumiem.
Telegram kanālā "Dzīves hakeris»Tikai labākais raksts par tehnoloģijām, attiecībām, sportu, kino un daudz ko citu. Abonēt!
Mūsu Pinterest tikai labākie teksti par attiecībām, sportu, kino, veselību un daudz ko citu. Abonēt!
Pēc noklusējuma ieguldītājs tiek uzskatīts par nekvalificētu. To var ieguldīt tikaiFederālais 2021. gada 11. jūnija likums Nr. 192-FZ "Par dažu Krievijas Federācijas likumdošanas aktu grozījumiem" salīdzinoši uzticamos un vienkāršos vērtspapīros:
- Krievijas uzņēmumu akcijas, kas ir atļautas tirdzniecībai biržās;
- Krievijas un citu Eirāzijas ekonomiskās savienības valstu, Eiropas Savienības dalībvalstu, Īrijas un Lielbritānijas valdības obligācijas;
- uzņēmumu korporatīvās obligācijas ar augstiem ieguldījumu reitingiem no tām pašām valstīm;
- atvērtu, biržā tirgotu un slēgtu ieguldījumu fondu akcijas.
Viņš aprēķināja, ka 2020. gadā Krievijas biržās ienāca aptuveni 4,5 miljoni jaunu investoruGandrīz 5 miljoni cilvēku kļuva par investoriem Maskavas biržā 2020. gadā / Maskavas birža Centrālā banka. Šī ir puse no visiem Krievijas investoriem. Šeit ir regulatora vadība un nolēma, ka laji ir vēl vairāk jāaizsargā no sarežģītiem un riskantiem instrumentiem.
Tāpēc no 2021. gada 1. oktobra Krievijā būs divu veidu neprofesionāli investori: “nekvalificēts īpaši aizsargāts” un “nekvalificēts dīkstāve”. Pirmie varēs ieguldīt tikai instrumentos no iepriekš minētā saraksta. Pēdējiem būs jāveic īpaša pārbaude, kuras standarti vēl tiek izstrādāti. Atlīdzība - atļauja ieguldīt riskantos, bet potenciāli ienesīgākos instrumentus, proti: nākotnes līgumi, ārvalstu uzņēmumu akcijas ārpus S&P 500 un citu valstu obligācijas.
Kāpēc jums ir nepieciešams kvalificēta investora statuss?
Privātie investori saņem šo statusu1996. gada 22. aprīļa federālais likums Nr. 39-FZ (grozīts 2021. gada 11. jūnijā) "Par vērtspapīru tirgu" naudas dēļ: to rīcībā esošie ieguldījumi var nest lielāku peļņu nekā lielo uzņēmumu vērtspapīri. No otras puses, kvalificēti investori saprot un pieņem, ka viņi ir pakļauti lielam riskam un var palikt bez ieguldījumiem.
Konkrētais vērtspapīru komplekts ir atkarīgs no brokera, bet parasti tie ir:
- Ārvalstu uzņēmumu akcijas un obligācijas, kas nav iekļautas S&P 500 akciju indeksā un tiek tirgotas ārvalstu biržās: Amerikas, Lielbritānijas, Vācijas, Honkongas u.c.
- Ārvalstu atvasinātie instrumenti: nākotnes līgumi, iespējas līgumi un nākotnes darījumi par akcijām, obligācijām, valūtas un indeksi.
- ETF ārvalstu biržās no jebkuras pārvaldības sabiedrības.
- Eiroobligācijas (aizņēmumi ārvalstu valūtā) uzņēmumiem un valstīm, kas tiek tirgotas gan biržās, gan ārpusbiržas tirgū.
- Ieguldījumu akcijas, riska un riska ieguldījumu fondi.
Kas nepieciešams, lai kļūtu par kvalificētu investoru
Iegūt 1. 1996. gada 22. aprīļa federālais likums Nr. 39-FZ (grozīts 2021. gada 11. jūnijā) "Par vērtspapīru tirgu"
2. Krievijas Bankas 2015. gada 29. aprīļa rīkojums Nr. Nr. 3629-U "Par personu atzīšanu par kvalificētiem ieguldītājiem un par kvalificētiem ieguldītājiem atzītu personu reģistra kārtošanas kārtību" šis statuss, juridiskām personām jāsadarbojas ar finanšu tirgiem vai jābūt kapitālam no 200 miljoniem rubļu. Visbiežāk kvalificētie ir investīciju un pensiju fondi, apdrošināšanas sabiedrības, bankas, starptautiskās finanšu organizācijas un daži Krievijas departamenti.
Persona tiek atzītaKrievijas Bankas 2015. gada 29. aprīļa rīkojums Nr. Nr. 3629-U "Par personu atzīšanu par kvalificētiem ieguldītājiem un par kvalificētiem ieguldītājiem atzītu personu reģistra kārtošanas kārtību" kvalificētiem investoru brokeriem vai komercbankām. Viņi novērtē personu pēc prasību saraksta, kas ir aprakstīts likumā. Investoram pietiek ar vienu no kritērijiem.
Ir nepieciešamā naudas summa
Investoram jāapstiprina, ka viņš ir ieguldījis vismaz 6 miljonus rubļu noteiktos aktīvos:
- jebkura valūta kontos Krievijas un ārvalstu bankās;
- dārgmetāli par nepiešķirtiem metāla kontiem;
- ieguldījumu fondu akcijas, obligācijas un sertifikāti, ieskaitot tos, kas nodoti trasta pārvaldībai;
- nākotnes līgumi, opcijas un citi atvasināto instrumentu tirgus instrumenti.
Netiek ņemti vērā ārvalstu brokeru vērtspapīri, nekustamais īpašums, automašīnas, kā arī nauda kredītkartēs un juridisko personu kontos.
Daudz tirgojieties finanšu tirgū
Tiek ieskaitīti darījumi ar vērtspapīriem un atvasinātajiem instrumentiem pēdējos četros ceturkšņos. Investoram ir jāpārdod vismaz seši miljoni rubļu, jāslēdz vismaz 40 darījumi un jāveic tie vismaz reizi mēnesī.
Iegūstiet ekonomisko izglītību, sertifikātu vai sertifikātu
Ja investors ir saņēmis augstāku ekonomisko izglītība, tad šāda persona ir uzreiz gatava tikt atzīta par kvalificētu. Likums nenosaka īpašas apmācības programmas, tāpēc brokeri paši izlemj, ko uzskatīt par piemērotu specialitāti. Bet ir svarīgi, lai universitātei būtu arī tiesības sertificēt profesionāļus vērtspapīru tirgū. Tagad to var izdarīt tikai četras iestādes: MFC mācību centrs, Samaras Ekonomikas universitāte, Akciju tirgus Urālu institūts un Krievijas Ekonomikas universitāte.
Vēl viena iespēja ir mācīties pašam, nokārtot eksāmenus un iegūt finanšu tirgus speciālista, revidenta vai apdrošināšanas aktuāra sertifikātu (eksperts finanšu drošība un risks) vai sertificēts ar sertificētu finanšu analītiķi (CFA), sertificētu starptautisko ieguldījumu analītiķi (CIIA) vai finanšu risku Vadītājs (FRM).
Darbs finanšu iestādē
Tiek ņemts vērā tikai darbs, kas ir tieši saistīts ar finanšu tirgiem: jums ir jānoslēdz darījumi ar vērtīgu vērtspapīrus vai atvasinātos instrumentus, riska pārvaldību, analīzi vai vismaz sniedz ieteikumus tirgotāji.
Ja pati organizācija tiek uzskatīta par kvalificētu investoru, tad personai pietiek ar divu gadu darba pieredzi. Ja nē, tad ir vajadzīgi trīs gadi.
Kā pareizi reģistrēt kvalificēta investora statusu
Krievijā nav vienota kvalificētu investoru valsts reģistra. Katrs brokeris vai pārvaldības sabiedrība uztur savuKrievijas Bankas 2015. gada 29. aprīļa rīkojums Nr. Nr. 3629-U "Par personu atzīšanu par kvalificētiem ieguldītājiem un par kvalificētiem ieguldītājiem atzītu personu reģistra kārtošanas kārtību" saraksts: ja persona ir saņēmusi statusu vienā uzņēmumā, tad citam būs vēlreiz jāiziet visa procedūra.
Daļēji tāpēc internetā ir daudz piedāvājumu kvalificēta investora statusa iegūšanai par zemu cenu: izmantojot viltotus ienākumu sertifikātus, tirdzniecības apjomu vai darba pieredzi. Labāk tam nepiekrist, jo Centrālā banka periodiski pārbauda uzņēmumu reģistrus.
Ja tiek atklāts viltojums, ieguldītājs labākajā gadījumā nekavējoties tiks bloķēts ar visiem aktīviem. Sliktākajā gadījumā jūs varat iesūdzēt tiesā par dokumentu viltošanu un krāpšanu.
Katram uzņēmumam ir savi noteikumi juridisko procedūru veikšanai, dažreiz stingrāki, nekā to prasa likums. Tāpēc konkrētas darbības var atšķirties, bet vispārējā būtība ir šāda.
Sagatavojiet dokumentus
Uzņēmums lūgs apstiprinājumu, ka ieguldītājam ir tiesības uz kvalificētu statusu. Ir lietderīgi savākt apliecinošus dokumentus iepriekš:
- Bankas izraksti un pārvaldības sabiedrības ziņojumi apstiprina, ka ir seši miljoni.
- Pārskats par darījumiem četros ceturkšņos no brokera - parādiet apgrozījumu un darījumu skaitu.
- Diploms, vidusskolas diploms vai sertifikāts - lai apstiprinātu izglītību.
- Darba grāmatas vai līguma kopija - lai apliecinātu darba pieredzi.
Tad jums jāierodas bankas vai brokera birojā, jāparaksta pieteikums un jāiesniedz nepieciešamie dokumenti. Dažreiz tos var nosūtīt pa e-pastu vai ierakstītu pastu. Labāk ir pārbaudīt formalitātes ar konkrētu organizāciju.
Aizpildiet pieteikumu
Pieteikuma veidlapa ir arī dažāda, taču tajā vismaz ir iekļauti personas dati un apliecinoši dokumenti. Bez tiem bieži sastopami priekšmeti:
- Instrumenti, kuriem ir piešķirts statuss. Investors var izvēlēties, vai viņš vēlas kvalificēties vērtspapīriem, nākotnes līgumiem un opcijām, vai abiem.
- Pieņemot paaugstinātus riskus. Persona varēs ieguldīt instrumentos, uz kuriem ir reāli zaudēt visu kapitālu.
- Maksājumu atteikums1999. gada 5. marta federālais likums Nr. Nr.46-FZ "Par ieguldītāju tiesību un likumīgo interešu aizsardzību vērtspapīru tirgū" no kompensācijas fonda. Tas ir valsts uzņēmums, kas palīdz investoriem un akcionāriem bankrotējušos uzņēmumos - bet tikai privātpersonām.
Nosūtiet dokumentus brokerim
Pārvaldnieki brokeru vai bankas pusē paši darīs: pārbaudīs dokumentus un pieteikumu, pieprasīs papildu informāciju un pievienos investora datus savam kvalificēto sarakstam.
Šeit ir svarīgi ņemt vērā, ka jums būs jāveic identifikācija: vai nu uzņēmuma birojā ar pasi, vai izmantojot elektronisko parakstu.
Kas ir vērts atcerēties
- Kvalificēts investors ir finanšu tirgus dalībnieku kategorija, kas apliecinājusi savas zināšanas un pieredzi. Tas ir juridiskais statuss, ko iegūst cilvēki un dažas organizācijas.
- Nekvalificēts investors var ieguldīt ierobežotā aktīvu sarakstā, kvalificēts investors visā.
- Instrumenti, kas pieejami kvalificētiem investoriem, var dot lielu peļņu un iznīcināt visu kapitālu.
- Kvalificēti investori var būt cilvēki ar finanšu izglītību, piemērotu darba pieredzi, lielu darījumu apjomu tirgū vai kapitālu no 6 miljoniem rubļu.
- Kvalificēta investora statusu piešķir pašas bankas un brokeri, tāpēc procedūra un prasības katram ir atšķirīgas.
Lasiet arī📈📊
- 5 veidi, kā ietaupīt starpnieku komisijas maksas, ja esat iesācējs investors
- Kas ir ESG ieguldījumi un kāpēc tie ir svarīgi
- Vai ir vērts sākt ieguldīt pandēmijas un krīzes laikā?
- 5 droši veidi, kā zaudēt naudu, ieguldot akcijās
- 10 uzskati, kas neļauj jums veiksmīgi ieguldīt
Kas ir koronavīrusa revakcinācija un kāpēc tā ir nepieciešama? Atbildēja uz galvenajiem jautājumiem